Dalīto investīciju darbības pamatprincips

Investors var brīvi izvēlēties konkrētu īpašumu vai uzņēmumu, kura daļas tas plāno iegādāties. Katrai investīciju vienībai/objektam ir skaidri noteikts minimālais ieguldījumu apjoms, kā arī kopējā summa/vērtība. Tas nozīmē, ka viena investīciju objekta iegādei tiek piesaistīti vairāki investori – katrs no tiem var izvēlēties investīciju apjomu, ko vēlas investēt, bet ne mazāku par Union Invest noteikto minimumu. Tāpat ir iespējams izvēlēties investīciju risku – Union Invest piedāvā garantēto peļņu katram investīciju objektam atbilstoši tā likviditātei un pieprasījumam tirgū, vai arī investors var izvēlēties pats sekot līdzi konkrētā objekta vērtības pieaugumam un saņemt reālo peļņu.

Piemērs Nr.1

Investīciju vienība ir daudzdzīvokļu māja Rīgā, kuras kopējā cena ir 10 000 000 EUR, minimālais investīciju apjoms ir noteikts 500 000 EUR apmērā. Tāpat šajā summā ietilpst izstrādāts un apstiprināts renovācijas projekts, kas paredz to sadalīt vairākos dzīvokļos un pagrabā ierīkot SPA centru. Pēc renovācijas projektu ir paredzēts pārdot, iekļaujoties 3 gadu termiņā. Prognozētā realizācijas cena pēc renovācijas, pārdodot māju pa atsevišķiem dzīvokļiem, ir 17 000 000.

Šajā gadījumā investoriem tiek garantēta kopējā peļņa 7 000 000 EUR apmērā jeb 70% neatkarīgi no tirgus svārstībām un reālā pārdošanas termiņa. Ja investors ir ieguldījis 500 000 EUR, tad viņa garantētā peļņa ir 70% jeb 350 000 EUR, kas var tikt sadalīta ikgadējos maksājumos (3 gadu garumā) ar pamatsummas izmaksu termiņa beigās. Tātad šajā gadījumā investors katru gadu saņem 116667 EUR un 3. gadā ieguldītos 500 000 EUR. Šādā veidā ir iespējams izvairīties no riska un juridiskajiem sarežģījumiem, kas ir neizbēgami iegādājoties nekustamos īpašumus tradicionālajā veidā.

Tāpat investors var diversificēt savu investīciju portfeli un ieguldīt ātri augošos vai stabilos uzņēmumos. Arī šeit Union Invest piedāvā stabilus peļņas procentus, taču jāņem vērā, ka atšķirībā no nekustamā īpašuma, šis investīciju sektors ir riskantāks taču ar lielākām izaugsmes iespējām. Union Invest piedāvā izstrādāt visatbilstošāko investīciju portfeli katra investora vajadzībām, sabalansējot risku un stabilitāti.

Piemērs Nr.2

Investors ir nolēmis investēt dažādās nozarēs 100 000 EUR, vēloties sasniegt maksimālu peļņu 2 gadu laikā, bet izvairoties no nevajadzīga riska. Union Invest investīciju speciālisti var izveidot konkrētajam investoram, atbilstoši viņa interesēm, vispiemērotāko portfeli. Tāpat investors pats var izvēlēties investīciju objektus. Šajā gadījumā daļu summas ir prātīgi ieguldīt stabilā nekustamā īpašumā, piemēram, 40 000 EUR ekskluzīvā mājā kādā no tūristu kūrortiem, kas investoram nodrošinās drošību

Lai maksimāli lielu peļņu iegūtu 2 gados, kas ir salīdzinoši īss periods, daļa investīciju ir jāvirza inovatīvas idejas realizēšanai, piemēram, 40 000 EUR ieguldot inovatīvā sociālā interneta projektā, kas var salīdzinoši ātri nest ievērojamu peļņu. Atlikušos 20 000 EUR var ieguldīt stabili strādājošos uzņēmumos ar augstu drošības pakāpi, šādi nodrošinot stabilus ikmēneša ienākumus laikā līdz iegādāto kapitāldaļu realizācijai. Piemēram, pēc gada nekustamā īpašuma vērtība jau ir 50 000 EUR, inovatīvā projekta kapitāldaļu vērtība ir sasniegusi 70 000 EUR un paralēli tam visam, ieguldījumi stabilos uzņēmumos katru mēnesi nes 1000 EUR tīros ienākumus un to kopējā kapitāldaļu vērtība jau ir sasniegusi 25 000 EUR – šādā gadījumā kopējā portfeļa vērtība sasniedz 145 000 EUR, pie tam nesot stabilus ienākumus.